วิธีการตรวจสอบผู้ขายและป้องกันการฉ้อโกงในตลาดของคุณ

มันเกิดขึ้นได้อย่างไร?

การบริหารจัดการตลาดแบบมัลติเวนเดอร์นั้นเหมือนกับการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในย่านการค้าที่ค่อนข้างคึกคัก ผู้เช่าของคุณส่วนใหญ่ยอดเยี่ยมมาก พวกเขามาที่นี่ ทำงานได้ดี จ่ายเงินตรงเวลา และทำให้ละแวกนี้เจริญรุ่งเรือง แต่บางครั้งก็มีบางคนที่แฝงตัวเข้ามาด้วยเอกสารปลอม ผลิตภัณฑ์ที่ไม่ดี และไม่มีเจตนาที่จะเคารพคำขอการคืนสินค้าเลยแม้แต่น้อย

นักแสดงที่ไม่ดีคนนั้น? พวกเขาสามารถทำลายความเชื่อมั่นที่คุณสร้างขึ้นกับผู้ซื้อของคุณมาเป็นเวลาหลายเดือนออกไปได้.

นี่คือสิ่งที่ผู้ให้บริการตลาดส่วนใหญ่ประเมินต่ำไป: การฉ้อโกงไม่ใช่แค่ปัญหาการชำระเงินอีกต่อไป ด้วยการเพิ่มขึ้นของการค้าแบบมีเอเย่นต์ ซึ่งเอเจนต์ AI ทำการเรียกดู คัดเลือก และซื้อในนามของผู้ซื้ออย่างอัตโนมัติ พื้นที่ที่เสี่ยงต่อการฉ้อโกงได้ขยายออกไปในวิธีที่เมื่อสองปีก่อนอาจดูเหมือนเป็นเพียงทฤษฎี ผู้ขายที่ฉ้อโกงไม่เพียงแค่ทำให้ธุรกรรมเดียวเสียหายในวันนี้ ในโลกที่มีเอเย่นต์นั้น ผู้ขายคนนั้นอาจถูกแนะนำโดยอัตโนมัติในช่วงเซสชันการช็อปปิ้งที่ใช้ AI หลายพันครั้งก่อนที่คุณจะสังเกตเห็นรูปแบบนี้

ดังนั้นให้เราพูดคุยเกี่ยวกับวิธีการปกป้องตลาดของคุณจริงๆ เริ่มจากใครที่คุณอนุญาตให้เข้ามาจนถึงวิธีการติดตามพวกเขาเมื่อพวกเขาทำงานอยู่.

ทำไมการตรวจสอบผู้ขายจึงไม่ใช่สิ่งที่เลือกได้อีกต่อไป

มีกรอบความคิดในหมู่ผู้ก่อตั้งตลาดแบบเริ่มต้นที่มีลักษณะประมาณว่า:"เราจะกังวลเกี่ยวกับการฉ้อโกงเมื่อเราใหญ่ขึ้นกว่าเดิม"ตรรกะนั้นใช้ได้ในปี 2015 แต่ปัจจุบันไม่ได้ผลแล้ว

การฉ้อโกงในตลาดสมัยใหม่ได้สร้างความคิดสร้างสรรค์ขึ้นมา เรากำลังพูดถึงเอกลักษณ์ของผู้ขายสังเคราะห์ ซึ่งผู้ฉ้อโกงรวมข้อมูลจริงและข้อมูลที่สร้างขึ้นเพื่อลวงให้ผ่านการตรวจสอบพื้นฐาน แหวนการจัดการรีวิว, การคืนสินค้าขนาดใหญ่, รายการสินค้าที่ปลอมแปลงซึ่งแต่งตัวด้วยภาพแบรนด์ที่ถูกขโมย, และการละเมิดหลายบัญชีอย่างประสานงาน ทั้งหมดนี้สามารถเกิดขึ้นพร้อมกันได้ และผู้ซื้อของคุณจะไม่รอนานให้คุณตามทัน

นอกจากการปกป้องผู้ซื้อแล้ว ยังมีเหตุผลทางธุรกิจที่สำคัญในการทำสิ่งนี้ให้ถูกต้อง: ผู้ประมวลผลการชำระเงินและนักลงทุนในแพลตฟอร์มจะสอบถามเกี่ยวกับกระบวนการ KYB ของคุณ การมีคำตอบที่ชัดเจนแสดงให้เห็นว่าคุณกำลังดำเนินการที่จริงจัง ไม่ใช่แค่การเติบโตอย่างรวดเร็วเท่านั้น

กรอบ KYB: รู้ว่าคุณกำลังนำเข้าผู้ใช้งานใครอยู่จริง ๆ

KYB หรือ Know Your Business เป็นสิ่งที่เทียบเท่ากับ KYC ในเชิงพาณิชย์ ในขณะที่ KYC มุ่งเน้นที่การตรวจสอบตัวตนของบุคคล KYB มุ่งเน้นที่การตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกิจที่ขอขายบนแพลตฟอร์มของคุณ

กระบวนการ KYB ที่มั่นคงโดยทั่วไปจะครอบคลุม:

1. การตรวจสอบการลงทะเบียนธุรกิจขอชื่อบริษัทที่จดทะเบียน, หมายเลขการจดทะเบียนธุรกิจ, และประเทศที่จัดตั้งบริษัท จากนั้นตรวจสอบข้อมูลนี้กับฐานข้อมูลอย่างเป็นทางการอย่างแท้จริง จำนวนไม่น้อยที่ข้ามขั้นตอนนี้ไปโดยสิ้นเชิง
2. การระบุความเป็นเจ้าของที่มีประโยชน์ใครเป็นผู้ถือครองและควบคุมธุรกิจนี้ในที่สุด? ธุรกิจที่ลงทะเบียนในประเทศหนึ่งแต่มีเจ้าของอยู่ในที่อื่นไม่ถือว่าสงสัยโดยอัตโนมัติ แต่คุณควรรู้คำตอบนี้ให้ชัดเจน
3. หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีไม่ว่าจะเป็นหมายเลข GST ในอินเดีย หมายเลข VAT ในสหภาพยุโรป หรือหมายเลข EIN ในสหรัฐอเมริกา รหัสภาษีเพิ่มความยุ่งยากให้กับธุรกิจที่แท้จริงซึ่งจัดการได้อย่างง่ายดาย แต่ผู้ฉ้อโกงมักจะประสบปัญหาในการจัดการกับมัน
4. การตรวจสอบบัญชีธนาคารรายละเอียดบัญชีการจ่ายเงินต้องตรงกับข้อมูลธุรกิจที่บันทึกไว้ ความไม่ตรงกันในที่นี้ถือเป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญและควรตรวจสอบด้วยมือทุกครั้ง
5. การตรวจสอบเอกสารใบอนุญาตประกอบการค้า, หลักฐานที่อยู่, บัตรประชาชนของกรรมการ: เอกสารเหล่านี้ควรได้รับการตรวจสอบโดยบุคคลหรือเครื่องมือยืนยันเอกสารที่ผ่านการฝึกอบรม ไม่ใช่เพียงแค่รับเป็นการอัปโหลดไฟล์เท่านั้น

การกำหนดกรอบที่ถูกต้องคือการนำเสนอนี้ในฐานะการประกันคุณภาพมากกว่าการบริหารจัดการ "เราได้ตรวจสอบผู้ขายทุกคนเพื่อให้ผู้ซื้อของเราสามารถไว้วางใจในผลิตภัณฑ์ทุกชิ้น" เป็นคำเสนอคุณค่า ไม่ใช่ความยุ่งยาก

การสร้างกระบวนการเริ่มต้นที่มีระดับความเสี่ยง

ไม่ใช่ผู้ขายทุกคนที่ต้องการการตรวจสอบในระดับเดียวกัน ผู้ค้าปลีกที่มีชื่อเสียงขนาดใหญ่ที่สมัครเพื่อขายบนแพลตฟอร์มของคุณมีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แตกต่างไปจากบุคคลนิรนามที่เสนอของสะสมวินเทจโดยไม่มีประวัติธุรกิจที่ตรวจสอบได้

วิธีการแบบหลายระดับทำงานได้ดีที่นี่:

• ระดับ 1 (ความเสี่ยงต่ำ):ธุรกิจที่มีฐานะที่มีการตรวจสอบได้ทางออนไลน์และมีเอกลักษณ์ทางแบรนด์ที่สามารถจดจำได้ โดยมีการทำให้กระบวนการเริ่มต้นใช้งานเป็นไปอย่างราบรื่นด้วยการรวบรวมเอกสารพื้นฐาน
• ระดับ 2 (ความเสี่ยงปานกลาง):ธุรกิจใหม่ ผู้ขายข้ามพรมแดน หรือผู้ที่อยู่ในหมวดหมู่ที่มีการคืนสินค้ามากขึ้น เช่น อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์หรือสินค้าหรูหรา จะต้องมีการตรวจสอบ KYB มาตรฐานพร้อมการยืนยันธนาคาร โดยมีวงเงินขายเริ่มต้นที่สั้นกว่า
• ระดับ 3 (ความเสี่ยงสูง):ผู้ขายที่ไม่เปิดเผยชื่อ, บัญชีใหม่ที่มีความเคลื่อนไหวสูง, หรือผู้ที่ล้มเหลวในการตรวจสอบในเบื้องต้น ทุกคนจะต้องผ่านการตรวจสอบที่เข้มงวด, การตรวจสอบด้วยมือ, และสถานะทดลองก่อนที่จะได้รับการเข้าถึงเต็มรูปแบบ.

โครงสร้างนี้ช่วยให้คุณเคลื่อนที่ได้เร็วสำหรับผู้ขายที่คุณไว้วางใจในขณะที่ยังคงระมัดระวังอย่างเหมาะสมเกี่ยวกับผู้ขายที่ก่อให้เกิดคำถาม

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง: การตรวจสอบไม่ใช่เหตุการณ์ครั้งเดียว

นี่คือที่ที่ผู้ประกอบการตลาดหลายคนทำผิดพลาด พวกเขาทำการตรวจสอบการ onboarding อย่างละเอียด อนุมัติผู้ขาย และไม่มองอีกเลย แต่ว่าผู้ขายที่ถูกต้องตามกฎหมายในวันแรกอาจกลายเป็นปัญหาในวันที่ 90 ได้

สัญญาณเตือนที่ควรจับตามองอย่างต่อเนื่องรวมถึงการเพิ่มขึ้นของปริมาณการสั่งซื้ออย่างฉับพลันโดยไม่มีการเติบโตของการตรวจสอบที่สัมพันธ์กัน, การคืนสินค้าที่มุ่งเน้นไปที่รายการของผู้ขายรายเดียว, การร้องเรียนของลูกค้าที่ชี้เป้าไปยังผู้ขายเดียวกัน, บัญชีการจ่ายเงินที่อัปเดตชื่อหรือธนาคารเป็นชื่อที่แตกต่าง, และบัญชีผู้ขายหลายบัญชีที่ใช้ที่อยู่ IP หรือรอยนิ้วมือของอุปกรณ์ที่ซ้ำกัน.

เครื่องมือการตรวจสอบอัตโนมัติสามารถตรวจจับรูปแบบส่วนใหญ่เหล่านี้ได้ กุญแจสำคัญคือการตั้งค่าเกณฑ์อย่างรอบคอบและมีขั้นตอนการเพิ่มระดับที่ชัดเจนเพื่อให้ผู้ขายที่ถูกตั้งค่าสถานะไปถึงผู้ตรวจสอบที่สามารถตัดสินใจได้อย่างแท้จริง

มุมมองการค้าตัวแทน: พื้นที่การโจมตีใหม่ กฎใหม่

ให้เราหยุดสักครู่เพื่อพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งใหม่ที่แท้จริง: ผลกระทบด้านการฉ้อโกงของการค้าทางเอเจนต์.

เมื่อเอเจนต์ AI ซื้อของแทนมนุษย์ ผู้ขายที่โกงซึ่งถูกปรับให้เข้ากับระบบแนะนำของ AI อาจสะสมยอดสั่งซื้อได้มากก่อนที่ผู้ซื้อมนุษย์จะสังเกตเห็นรูปแบบดังกล่าว เอเจนต์อาจไม่เข้าถึงสัญญาณความเชื่อถือเหมือนที่ผู้ซื้อมนุษย์ใช้ โดยผู้ซื้ออาจสังเกตเห็นว่าผู้ขายมีรีวิวเพียงเล็กน้อยเกินไปสำหรับยอดขายของพวกเขา แต่เอเจนต์ AI อาจไม่ให้ความสำคัญกับสัญญาณนี้เลย

ยังมีความเสี่ยงที่สามที่ผู้ประกอบการส่วนใหญ่ยังไม่คิดถึง: การฉีดคำสั่งในรายการสินค้า ผู้ขายที่ไม่ดีสามารถฝังคำสั่งที่ซ่อนอยู่ในคำบรรยายรายการสินค้า ซึ่งมีจุดประสงค์เพื่อมีอิทธิพลต่อวิธีที่ตัวแทนซื้อสินค้า AI มีปฏิสัมพันธ์กับผลิตภัณฑ์ของพวกเขา นี่เป็นพื้นที่ที่มีการวิจัยด้านความปลอดภัยอย่างกระตือรือร้น ไม่ใช่ปัญหาที่จะเกิดขึ้นในอนาคต ระบบการตรวจสอบของคุณต้องคำนึงถึงผู้มีส่วนร่วมในการซื้อที่ไม่ใช่มนุษย์ทั้งสองฝั่งของการทำธุรกรรม

สร้างสัญญาณความเชื่อมั่นจากผู้ซื้อ

การป้องกันการฉ้อโกงไม่ใช่แค่การบล็อกผู้ขายที่ไม่ดีเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับการทำให้ผู้ซื้อรู้สึกปลอดภัยพอที่จะทำธุรกรรมในลำดับแรกอีกด้วย ป้ายการตรวจสอบผู้ขายบนหน้าสินค้า โปรไฟล์ผู้ขายที่โปร่งใสพร้อมวันที่ลงทะเบียนและนโยบายการคืนสินค้า การถือเงินในลักษณะ escrow ที่จะปล่อยออกมาเฉพาะหลังจากที่ผู้ซื้อยืนยัน และกระบวนการปกป้องผู้ซื้อที่ตอบสนองได้สำหรับข้อพิพาท ทั้งหมดนี้เป็นสัญญาณที่ผู้ซื้อสังเกตเห็นและตอบสนองต่อ

เมื่อแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนโดย Shipturtle แสดงโปรไฟล์ผู้ขายที่ได้รับการตรวจสอบพร้อมกับเมตริกความรับผิดชอบที่ชัดเจน อัตราการแปลงจะดีขึ้น และอัตราการฟ้องร้องลดลง ความไว้วางใจเป็นปัจจัยในการเติบโต ไม่ใช่แค่ฟังก์ชันการจัดการความเสี่ยง สองสิ่งนี้มีความเชื่อมโยงกันมากกว่าที่ผู้ดำเนินการส่วนใหญ่ตระหนักรู้

ที่ไหน Shipturtle เข้ากับโครงสร้างการป้องกันการฉ้อโกงของคุณ

หากคุณกำลังดำเนินการตลาดหลายผู้ขายบน Shopify การตัดสินใจเชิงโครงสร้างเกี่ยวกับการเข้าถึงและการควบคุมผู้ขายส่วนใหญ่จะถูกทำที่ชั้นของแพลตฟอร์ม นี่คือที่ที่ Shipturtle กลายเป็นพันธมิตรที่มีประโยชน์อย่างแท้จริง

Shipturtle ให้ผู้ดำเนินการตลาดสามารถควบคุมรายละเอียดว่าผู้ขายสามารถทำอะไรได้บ้างและไม่สามารถทำอะไรได้บ้าง ตั้งแต่ผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาสามารถลงรายการไปจนถึงวิธีการจัดโครงสร้างการจ่ายเงินของพวกเขา

นี่คือการแบ่งปันคุณสมบัติของ Shipturtle ที่สนับสนุนการตรวจสอบผู้ขาย การป้องกันการโกง และความปลอดภัยของแพลตฟอร์มโดยตรง

• กระบวนการอนุมัติผู้ขายด้วยตนเองผู้ขายทุกคนที่สมัครเข้ามาที่ตลาดของคุณจะต้องผ่านกระบวนการอนุมัติที่ควบคุมโดยผู้ค้า ก่อนที่พวกเขาจะสามารถลงรายการผลิตภัณฑ์ได้แม้เพียงชิ้นเดียว คุณเป็นผู้ตัดสินใจว่าใครจะเข้าได้ เมื่อไรจะเข้า และภายใต้เงื่อนไขใด ไม่มีการเปิดใช้งานอัตโนมัติ ประตูเดียวนี้ หากใช้อย่างถูกต้อง จะช่วยกำจัดการฉ้อโกงที่มุ่งหวังอย่างมีนัยสำคัญก่อนที่มันจะมาแตะแพลตฟอร์มของคุณ
• แบบฟอร์มการลงทะเบียนผู้ขายแบบกำหนดเองShipturtle ช่วยให้คุณสามารถเก็บข้อมูลที่สำคัญจริง ๆ ในระหว่างการลงทะเบียนผู้ขาย: รายละเอียดการจดทะเบียนธุรกิจ, หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี, ข้อมูลการติดต่อ, ข้อมูลบัญชีธนาคาร, และฟิลด์ที่กำหนดเองใด ๆ ที่คุณระบุสำหรับตลาดหรือหมวดหมู่เฉพาะของคุณ แบบฟอร์มลงทะเบียนสามารถปรับแต่งได้ ดังนั้นการรับข้อมูลของคุณสามารถตรงตามข้อกำหนด KYB ของคุณโดยไม่จำเป็นต้องใช้โครงการพัฒนาที่กำหนดเอง.
• การควบคุมสิทธิ์ในระดับผู้ขายไม่ว่าผู้จำหน่ายทั้งหมดในแพลตฟอร์มของคุณจะไม่ควรมีการเข้าถึงที่เหมือนกัน Shipturtle ช่วยให้คุณกำหนดได้อย่างชัดเจนว่าผู้จำหน่ายแต่ละรายสามารถและไม่สามารถทำอะไรได้บ้าง: หมวดหมู่ผลิตภัณฑ์ใดที่พวกเขาสามารถลงรายการได้, ว่าพวกเขาสามารถแก้ไขรายการของตนเองหลังจากการอนุมัติได้หรือไม่, วิธีที่พวกเขาติดต่อกับคำสั่งซื้อ และข้อมูลใดที่พวกเขาสามารถมองเห็นได้ การควบคุมสิทธิ์รายละเอียดช่วยให้พื้นที่การระเบิดของผู้จำหน่าย หากพวกเขากลายเป็นปัญหา จะถูกจำกัดอยู่ที่สิ่งที่คุณอนุญาตให้พวกเขาเข้าถึงได้
• การอนุมัติและการตรวจสอบรายการผู้ขายสามารถส่งรายการผลิตภัณฑ์ได้ แต่รายการเหล่านั้นจะไม่เผยแพร่จนกว่าจะได้รับการอนุมัติจากผู้ดูแลระบบพาณิชย์ นี่คือกระบวนการทำงานที่ให้คุณมีจุดตรวจสอบที่มีความหมายเพื่อดูข้อเรียกร้องผลิตภัณฑ์, รูปภาพ, ราคา, และคำอธิบาย ก่อนที่ผู้ซื้อจะเห็นมัน รายการปลอม, คำอธิบายผลิตภัณฑ์ที่ทำให้เข้าใจผิด, และรายการที่อยู่นอกนโยบายจะถูกจับได้ที่นี่แทนที่จะเป็นหลังจากที่ผู้ซื้อได้ทำการซื้อแล้ว
• การชำระเงินที่ถูกระงับและการเบิกจ่ายที่ถูกควบคุมหนึ่งในวิธีป้องกันการฉ้อโกงทางการเงินที่ชัดเจนที่สุดที่ Shipturtle เสนอคือความสามารถในการระงับการจ่ายเงินให้กับผู้ขายจนกว่าคำสั่งจะเสร็จสิ้นและได้รับการยืนยัน ผู้ขายไม่สามารถเก็บเงินและหายตัวไปได้ เพราะเงินจะไม่ถูกโอนจนกว่าข้อกำหนดในการปฏิบัติตามที่คุณกำหนดจะได้รับการตอบสนอง คุณควบคุมตารางการจ่ายเงินและเงื่อนไขการปล่อย ซึ่งช่วยกำจัดโครงสร้างแรงจูงใจที่ทำให้การฉ้อโกงแบบหลบหนีและโจรกรรมมีความเป็นไปได้ในที่แรก
• การควบคุมค่าคอมมิชชั่นและรายได้Shipturtle ช่วยให้คุณตั้งค่าอัตราค่าคอมมิชชั่นที่กำหนดเองได้ในระดับผู้ขายและติดตามการแบ่งรายได้ด้วยความโปร่งใสทั้งหมด สิ่งนี้สำคัญต่อการป้องกันการฉ้อโกงในรูปแบบที่ไม่ชัดเจน: เมื่อลักษณะโครงสร้างค่าคอมมิชชั่นถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจนและใช้บังคับอย่างสม่ำเสมอ การขัดแย้งเกี่ยวกับการชำระเงินจะได้รับการแก้ไขได้ง่ายขึ้น และการจัดการทางการเงินก็สามารถตรวจจับได้ง่ายขึ้น ความผิดปกติในคำขอจ่ายเงินจะโดดเด่นเพราะฐานข้อมูลได้รับการบันทึกไว้อย่างชัดเจน
• การมองเห็นประสิทธิภาพของผู้ขายผู้ดูแลระบบร้านค้าได้รับภาพรวมที่รวมศูนย์ของกิจกรรมของผู้ขายทั่วคำสั่งซื้อ สถานะการเติมเต็ม และพฤติกรรมของแพลตฟอร์ม แม้ว่านี่จะไม่ใช่แดชบอร์ดที่ใช้ติดตามการฉ้อโกงโดยเฉพาะ แต่ความสามารถในการมองเห็นการดำเนินงานที่มันให้หมายความว่า รูปแบบที่แปลกประหลาด เช่น ผู้ขายที่เริ่มประมวลผลคำสั่งซื้อมากกว่าปกติสามเท่า หรือการเพิ่มขึ้นของการเติมเต็มที่ไม่เสร็จสิ้น จะปรากฏชัดให้กับผู้ปฏิบัติงานโดยไม่ต้องขุดค้นผ่านข้อมูลดิบ
• การติดตามระดับคำสั่งซื้อคำสั่งซื้อแต่ละรายการในตลาดที่ขับเคลื่อนโดย Shipturtle จะเชื่อมโยงกับผู้ขายเฉพาะ โดยมีบันทึกการตรวจสอบที่สมบูรณ์ตั้งแต่การวางคำสั่งซื้อจนถึงการจัดส่ง ความสามารถในการติดตามนี้เป็นสิ่งสำคัญเมื่อเกิดข้อพิพาท เพราะคุณสามารถสร้างบัญชีเหตุการณ์ได้อย่างแม่นยำว่าเกิดอะไรขึ้น เมื่อไหร่ และใครเป็นผู้รับผิดชอบ สำหรับการแก้ไขข้อพิพาทและการขยายผลที่อาจเกิดขึ้นกับผู้ประมวลผลการชำระเงิน การมีบันทึกคำสั่งซื้อในระดับที่ชัดเจนไม่ใช่ตัวเลือก
• การสนับสนุนผู้ขายหลายสกุลเงินและข้ามพรมแดนสำหรับตลาดที่มีผู้ขายจากต่างประเทศ Shipturtle รองรับการจ่ายเงินหลายสกุลเงินและการจัดการผู้ขายข้ามพรมแดน สิ่งนี้มีความสำคัญสำหรับการป้องกันการทุจริตเนื่องจากกระแสการชำระเงินข้ามพรมแดนที่ไม่มีโครงสร้างเป็นจุดที่ผู้ไม่หวังดีมักจะใช้ประโยชน์ เมื่อโครงสร้างพื้นฐานจัดการกับสกุลเงินและการชำระเงินได้อย่างเหมาะสม คุณจะลดพื้นที่สีเทาที่ผู้ทุจริตมองหาได้
• การจัดการการสมัครสมาชิกและแผนของผู้ขายโมดูลการสมัครสมาชิกผู้ขายของ Shipturtle ช่วยให้คุณสามารถวางผู้ขายในแผนที่กำหนดโดยมีความสามารถเฉพาะที่เชื่อมโยงกับแต่ละระดับ นี่หมายความว่าผู้ขายใหม่ที่ยังไม่ได้รับการยืนยันสามารถถูกวางไว้ในแผนที่มีข้อจำกัดซึ่งมีขีดจำกัดที่ต่ำกว่าและสิทธิ์ที่น้อยลงจนกว่าพวกเขาจะมีประวัติการดำเนินงานที่เชื่อถือได้ การเลื่อนระดับไปยังระดับที่สูงขึ้นซึ่งมีการเข้าถึงเพิ่มเติมและขีดจำกัดการทำธุรกรรมที่สูงขึ้น กลายเป็นรางวัลสำหรับความน่าไว้วางใจที่แสดงออกมาแทนที่จะเป็นสิ่งที่ได้รับโดยอัตโนมัติในขณะลงทะเบียน

เมื่อนำมารวมกัน ฟีเจอร์เหล่านี้จะไม่ทดแทนกระบวนการ KYB ของคุณหรือกลยุทธ์การติดตามของคุณ สิ่งที่พวกเขาทำคือมอบสิ่งที่มั่นคงให้กับกระบวนการเหล่านั้น: แพลตฟอร์มที่การเข้าถึงต้องได้รับการอนุญาต, การจ่ายเงินถูกควบคุม, รายการสินค้าได้รับการตรวจสอบ, และทุกการกระทำของผู้ขายมีการบันทึกที่สามารถตรวจสอบได้ คอมโบนี้คือสิ่งที่แยกตลาดที่สามารถเติบโตได้อย่างปลอดภัยออกจากตลาดที่ใช้เวลาช่วงการเติบโตไปกับการต่อสู้กับการฉ้อโกง

การฉ้อโกงเป็นปัญหาระบบ ไม่ใช่ปัญหาของคน

การฉ้อโกงในตลาดของคุณมักไม่ใช่เรื่องของคนที่ไม่ดีเพียงคนเดียว แต่มันเกี่ยวข้องกับระบบที่สร้างโอกาสให้กับผู้ประทุษร้ายประสบความสำเร็จ

เมื่อคุณปิดโอกาสเหล่านั้นอย่างเป็นระบบ โดยผ่านการทำงานร่วมกันที่ตรวจสอบแล้ว, การจัดการความเสี่ยงแบบแบ่งชั้น, การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง, การควบคุมการดำเนินงานระดับแพลตฟอร์ม, และสัญญาณความไว้วางใจจากฝ่ายซื้อ, คุณไม่ได้แค่จับกลุ่มโจรเท่านั้น แต่คุณยังทำให้ตลาดของคุณมีโครงสร้างที่ไม่ดึงดูดพวกเขาอีกด้วย

ผู้ดำเนินการตลาดที่ดีที่สุดคิดเกี่ยวกับการป้องกันการโกงในลักษณะเดียวกับที่วิศวกรที่ดีคิดเกี่ยวกับความปลอดภัย: ไม่ใช่เป็นฟีเจอร์ที่คุณเพิ่มเข้ามาในตอนท้าย แต่เป็นคุณสมบัติที่คุณออกแบบตั้งแต่เริ่มต้น หากทำให้ถูกต้องแล้ว ผู้ขายที่เหมาะสมกับแพลตฟอร์มของคุณจะเติบโตอย่างมีสุขทีเดียว ส่วนผู้ที่ไม่เหมาะสมจะมองหาที่อื่น นั่นคือสิ่งที่คุณต้องการ.